Банковская сфера и инвестиции

Автор Zakk Wylde, 22 декабря 2022, 23:37

« назад - далее »

Zakk Wylde

Сбер вновь признан сильнейшим банковским брендом в мире

В 2022 году Сбер вновь признан самым сильным финансовым брендом в мире и самым дорогим в России. Об этом сообщается в пресс-релизе финансовой организации со ссылкой на международное рейтинговое агентство Brand Finance, ежегодно публикующее престижный рэнкинг топ-500 компаний со всего света.

Банк занял 16-е место по силе бренда в мире, обогнав другие финансовые организации планеты. Этот критерий рассчитывается на основе сбалансированной системы показателей, в которую входит оценка эффективности маркетинговых инвестиций, акционерного капитала и качества ведения бизнеса.

Кроме того, Сбер попал в мировые топ-200 по стоимости бренда (163-е место) и был признан самым дорогим из 50 компаний, оцениваемых в России. Такое положение банк тоже занимает уже не в первый раз.

Как отмечается в пресс-релизе, такое признание демонстрирует, что даже в текущей геополитической ситуации Сбер сохраняет за собой высокие финансовые результаты и не теряет доверие клиентов.

Brand Finance — ведущая международная консалтинговая компания в сфере оценки брендов с офисами в 20 странах.


Zakk Wylde

Альфа-банк и Сбер объявили о выпуске платежных стикеров для смартфонов

Первым оплату товаров с помощью платежных наклеек (NFC-стикеров) запустил Альфа-банк


Альфа-банк первым среди российских кредитных организаций начал выдавать клиентам платежные стикеры на смартфон. Они заменят Apple Pay и с их помощью можно будет расплатиться в магазине, кафе или ресторане, сообщила пресс-служба банка. Сбер тоже анонсировал запуск бесконтактной оплаты с помощью стикеров, в данный момент проводится их масштабное тестирование.

«Альфа-банк первым в России начал доставлять платежные стикеры для смартфонов. Стикеры выпущены на базе платежной системы "Мир". Первые 10 000 стикеров — бесплатно. Остальные — по 590 рублей. Оформить доставку стикера можно уже сейчас на сайте банка», — сообщили в Альфа-банке.

В кредитной организации пояснили, что стикер нужно наклеить на смартфон и расплачиваться им просто прикладывая телефон к терминалу. С его помощью можно также получить наличные в банкоматах, поддерживающих бесконтактный способ снятия.

В пресс-службе Сбера в этот же день объявили о скорой бесплатной раздаче 100 тыс. платежных стикеров.

«Тестировать начнем с февраля. Если в итоге вам понравится — сделаем стикеры для всех. Они будут выпускаться как обычная карта (просто и понятно)», — сообщили в Сбере.

Такие стикеры с NFC-чипами прежде всего необходимы владельцам айфонов, у которых пропала возможность оплаты смартфоном.

Zakk Wylde

#17
ЦБ РФ рекомендовал банкомат SAGA кредитным организациям

В конце 2022 года, разработанный и произведённый компанией АО «САГА Технологии» банкомат с функцией рециркуляции денег SAGA S-200 ATM с положительным результатом прошёл тесты Центрального банка Российской Федерации.

Об этом свидетельствует письмо Банка России от 10 января 2023 года.

Тесты проводились по многим параметрам, предусмотренных методиками главного эмиссионного и денежно-кредитного регулятора страны, в том числе в части проверки подлинности банкнот, количества машиночитаемых защитных признаков, чтения номеров банкнот и т. д.

Проверка проводилась с применением банкнот Банка России номиналом 5 и 10 рублей образца 1997 года и 100 рублей выпуска 2022 года.

Таким образом, банкомат SAGA S-200 ATM стал первым российским банкоматом, внесённым в реестр российской промышленности и рекомендованным ЦБ РФ для применения кредитными организациями.

Zakk Wylde

Сбер выдал первые кредиты по промышленной ипотеке

Банк совместно с Минпромторгом готовит изменения в условия госпрограммы, чтобы предоставлять льготные кредиты также на строительство, модернизацию, реконструкцию и капремонт


Сбер начал выдавать кредиты в рамках госпрограммы «Промышленная ипотека». Предоставлены уже три кредита на приобретение объектов промышленной недвижимости на сумму 469 млн рублей. При этом банк совместно с Минпромторгом прорабатывает изменения в условия программы, чтобы иметь возможность предоставлять льготные кредиты также на строительство, модернизацию, реконструкцию и капремонт, сообщили в пресс-службе кредитной организации.

«Банк совместно с Минпромторгом ведет работу по изменению условий программы в соответствии с потребностями наших клиентов и расширению объемов поддержки. В ближайшей перспективе планируется утверждение изменений, которые позволят предоставлять льготные кредиты на строительство, модернизацию, реконструкцию и капитальный ремонт», — отметили в Сбере.

По словам первого зампреда правления банка Александра Ведяхина, внесение изменений в программу должны значительно расширить возможности для целевого использования выделяемых средств, поскольку существующие сейчас лимиты небольшие, и банк освоит их за первый квартал 2023 года. Он уточнил, что ожидается «увеличение объема выделенного лимита на банк, что позволит увеличить объемы финансирования в рамках программы».

Премьер-министр РФ Михаил Мишустин утвердил параметры программы промышленной ипотеки в сентябре 2022 года. Она предполагает предоставление кредитов сроком до семи лет по льготной ставке до 5% годовых на покупку недвижимости для промышленного производства.

Zakk Wylde

Прибыль российских банков в 2023 году может превысить 1 трлн рублей

По прогнозам Банка России, прибыль банковского сектора РФ по итогам 2023 года может превысить 1 триллион рублей, если не случится новых потрясений. Об этом заявил в ходе пресс-конференции директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов, передает «Интерфакс».

«С прогнозами надо всегда делать оговорки, — пояснил Данилов. — Если только не будет ну уж совсем каких-то непредвиденных новых потрясений, то результат будет сильно лучше, чем в прошлом году. Я думаю, выше чем триллион будет прибыль».

Как ранее сообщал «Эксперт», по итогам 2022 года банки смогли компенсировать убытки первого полугодия и выйти на итоговую прибыль в 203 млрд рублей.

Zakk Wylde

ЦБ сообщил об активной девалютизации российских банков

За прошедший год значительно снизилась доля валютных кредитов и депозитов как у юридических, так и у физических лиц


Доля валютных кредитов, выданных юрлицам в России, в декабре 2022 года снизилась до 14,8%. В январе прошлого года валютизация корпоративных кредитов составляла 23,5%. Доля розничных кредитов в валюте за год уменьшилась с 0,2% до 0,1%. Также практически вдвое упал объем валютных вкладов, говорится в информационно-аналитическом материале Центробанка «О развитии банковского сектора Российской Федерации в декабре 2022 года».

«Идет активная девалютизации портфеля в основном за счет конвертации в рубли ранее выданных валютных кредитов. За 2022 год кредиты в валюте сократились в общей сложности на 18,2%, или на $30,2 млрд», — говорится в материалах ЦБ.

Согласно данным Центробанка, доля валютных вкладов физлиц снизились с 19,9% в январе до 10,2% в декабре 2022 года, а доля валютных средств организаций — с 29,2% до 18,2%.

Zakk Wylde

Промсвязьбанк приобрел «ПСБ Донецк» и «ПСБ Луганск»

Промсвязьбанк приобрел ООО «ПСБ Донецк» и «ПСБ Луганск», сообщает ТАСС со ссылкой на Telegram-канал врио главы Донецкой Народной Республики Дениса Пушилина.

«Подписан договор, по которому банк приобрел ООО "ПСБ Донецк", что позволит ему значительно увеличить количество отделений, а значит, сделать более доступным получение банковских услуг жителями региона», — написал в соцсети врио главы региона.

Пушилин далее отметил, что на данный момент «Промсвязьбанк» имеет в ДНР 84 отделения в 25 населенных пунктах. Приобретение «ПСБ Донецк» позволит ему значительно увеличить количество отделений, а значит, сделать более доступным получение жителями банковских услуг.

«Востребованность в финансовых услугах у людей высокая, — подчеркнул политик. — Это и потребительское кредитование, ипотека по льготной ставке 2%, которую предложил для новых регионов Владимир Путин. Это и расширение сети банкоматов, увеличение спектра услуг для юридических лиц».

Zakk Wylde

Объём вкладов российских граждан в коммерческих банках достиг почти 41 трлн руб.

Сбережения российских граждан (физических лиц) в коммерческих банках к 01.01.2023 году достигли 40 триллионов и 842 миллиардов рублей,увеличившись на 7,7% или 2,9 трлн рублей по сравнению с прошлогодним январем.

На долю вкладов в иностранную валюту приходится примерно 9,9% депозитного кошелька граждан или 4,08 трлн руб.

01.01.2013 г.: 14,22 трлн руб.

01.01.2014 г.: 16,93 трлн руб.

01.01.2015 г. :18,68 трлн руб.

01.01.2016 г.: 23,25 трлн руб.

01.01.2017 г.: 24,31 трлн руб.

01.01.2018 г.: 26,09 трлн руб.

01.01.2019 г.: 28,57 трлн руб.

01.01.2020 г.: 30,67 трлн руб.

01.01.2021 г.: 34,24 трлн руб.

01.01.2022 г.: 37,96 трлн руб.

01.01.2023 г.: 40,84 трлн руб.

Zakk Wylde

Центробанк сообщил о рекордных объемах оплат через СБП

Объем операций в системе быстрых платежей с начала запуска превысил 20 трлн рублей


Популярность оплат через Систему быстрых платежей (СБП) непреклонно растет, в конце 2022 года было зафиксировано рекордное число пользователей — более 65 млн россиян. Всего с начала запуска СБП (с 2019 года) граждане совершили более 4 млрд операций, из них свыше 3 млрд операций на 14,4 трлн рублей — в 2022 году. Число магазинов, которые предлагают своим клиентам возможность оплаты товаров и услуг через в прошлом году утроилось и превысило 500 тысяч, сообщили в пресс-службе Банка России.

«В IV квартале 2022 года граждане провели через СБП более 1,1 млрд операций на сумму 5,1 трлн рублей. При этом за весь 2022 год в СБП совершено более 3 млрд операций на 14,4 трлн рублей, что превышает аналогичные показатели за 2019 — 2021 годы в 3,1 и 2,4 раза соответственно. К системе подключено 213 банков», — уточнили в ЦБ.

Объем операций в системе быстрых платежей с начала запуска превысил 20 трлн рублей. Причем, переводы через СБП пользуются наибольшей популярностью — их количество и сумма в IV квартале увеличились по сравнению с предыдущим кварталом на 30% и 29% соответственно. В октябре-декабре прошлого года в СБП было совершено 942 млн переводов на 4,7 трлн рублей.

Кроме того, в IV квартале через СБП было оплачено 163 млн покупок на 315 млрд рублей, что в полтора раза больше по сравнению с III кварталом 2022 года. В среднем один покупатель оплатил через СБП шесть покупок, что в 2,3 раза больше, чем за аналогичный период 2021 года.

«По мере роста популярности СБП увеличивается и число ее пользователей — в среднем на 13–15% от квартала к кварталу в прошлом году. В IV квартале их было более 65 млн. Страховые, брокерские и другие компании начали также активно использовать СБП для выплат своим клиентам. Объем таких переводов превысил 65 млрд рублей», — отметили в ЦБ.

Zakk Wylde

Полноценная карта «Мир»: Сбер начал раздавать платежные стикеры

В первую очередь технология нужна владельцам iPhone, которые привыкли совершать платежи бесконтактно


Сбер объявил о начале масштабного тестирования технологии платежного стикера. Заинтересованным клиентам бесплатно выдадут 100 тыс. стикеров, которые будут действовать как обычная дебетовая карта «Мир». В ходе теста работники банка будут проводить опросы, которые помогут сделать сервис более удобным, сообщили в пресс-службе Сбера.

Статья по теме:
Альфа-банк и Сбер объявили о выпуске платежных стикеров для смартфонов

«Мы запустили тестирование с участием 100 тыс. клиентов, чтобы понять, насколько востребованным окажется такой способ оплаты. По итогам масштабного тестирования мы примем решение о внедрении платежных стикеров в промышленную эксплуатацию. А главное, принимая решение о возможном запуске, мы учтем отзывы участников тестирования для доработки продукта», — отметил директор дивизиона «Кошелек клиента» Сбербанка Игорь Ковалев.

В пресс-службе кредитной организации уточнили, что в первую очередь в этой технологии нуждаются владельцы iPhone, привыкшие совершать платежи бесконтактно. Небольшой стикер крепится в нижнюю часть задней панели смартфона, он похож на банковскую карту, только без номера. Платить стикером можно везде, где есть терминал для бесконтактных платежей, кроме того, с его помощью можно снять наличные в банкоматах с бесконтактной авторизацией.

«Платежный стикер — вариант дебетовой сберкарты "Мир". Поэтому параметры его использования аналогичны: за покупки начисляются бонусы от СберСпасибо, а обслуживание бесплатно, если тратить по карте от 5000 рублей в месяц. Можно настроить ПИН-код, установить лимит по тратам и ограничения по операциям либо заблокировать стикер в случае утраты», — пояснили в Сбере.

Zakk Wylde

ВТБ, «Открытие» и РНКБ объединили сети банкоматов

Кредитные организации отменили комиссии по снятию и внесению наличных в своих устройствах


С 7 февраля клиенты ВТБ, «Открытия» и РНКБ могут без комиссии вносить и снимать наличные в банкоматах всех трех кредитных организаций. Число доступных банкоматов для клиентов превысит 19,5 тысяч, из них 14,4 тыс. устройств относятся к ВТБ, 3,7 тыс. – к «Открытию» и полторы тысячи – к РНКБ, сообщили в пресс-службе ВТБ.

«Создание общей сети банкоматов ВТБ, "Открытия" и РНКБ стало первым этапом объединения банков. Мы значительно укрепляем возможности по работе с устройствами самообслуживания для пользователей как в крупных региональных центрах, так и на территории Крыма. Клиенты "Открытия" и РНКБ получат доступ к одной из крупнейших сетей в России, которая теперь превысит 19,5 тысяч устройств», — отметил глава ВТБ Андрей Костин.

Председатель правления РНКБ Михаил Якунин назвал объединение сетей банкоматов «финансовым мостом» между полуостровом и материковой частью России. По его мнению, визиты крымчан в другие регионы станут более комфортными – как и поездки клиентов ВТБ и банка «Открытие» на отдых в Крым.

1 января ВТБ получил полный операционный контроль над банком «Открытие». Сделку по вхождению крупнейшего банка Крыма, РНКБ, в группу ВТБ планируется закрыть до конца первого квартала 2023 года.

Zakk Wylde

В январе чистая прибыль «Сбербанка» превысила 110 млрд рублей

По итогам января 2023 года чистая прибыль «Сбербанка» составила 110,1 млрд руб., пишет «Ъ» со ссылкой на данные кредитной организации.


Итоги февраля оказались на 9,8% больше чистой прибыли, полученной банком в январе предыдущего года. Кроме того, начиная с октября прошлого года помесячный финансовый результат, который стал раскрывать банк, держался выше 120 млрд руб.

«В январе мы увидели продолжение позитивных трендов, которые наблюдались в конце прошлого года, несмотря на сезонное снижение деловой активности», — отметил глава банка Герман Греф.


Чистые процентные и комиссионные доходы по отношению к прошлогоднему январю оказались выше — на 16,4% и 15%, составив 173,8 млрд и 45,6 млрд руб. соответственно. В январе банк выдал 415 млрд руб. кредитов населению (объем портфеля вырос за январь на 1%, до 12,2 трлн руб.). При этом значительная часть пришлась на ипотеку — более 170 млрд руб., превысив показатель прошлого года на 5,2%. Корпоративным клиентам в январе банк выдал кредиты на сумму около 800 млрд руб. Однако совокупный портфель снизился с начала года на 0,9%, до 18,6 трлн руб. Как пояснили в банке, это произошло из-за погашения кредитов несколькими крупными заемщиками.

Пассивы банка также в январе сокращались. Средства розничных клиентов за январь снизились на 4,7%, до 17,5 трлн руб., что, по оценке банка, «соответствует сезонной динамике». Средства корпоративных клиентов снизились с начала года на 4,5%, до 8,3 трлн руб. Остатки на счетах бизнес-клиентов сокращались в связи «с оптимизацией стоимости привлечений пассивов в рамках процедур управления ликвидностью банка».

Zakk Wylde

В Центробанке создали департамент организации международных расчетов

Специалисты нового структурного подразделения будут заниматься вопросами, которые стали актуальны в условиях антироссийских санкций


В Банке России с 15 февраля начал работать департамент организации международных расчетов, который будет заниматься в том числе вопросами перехода на расчеты в национальных валютах и развитием трансграничных операций. Его возглавил Михаил Ковригин, который ранее был директором департамента стратегического развития финансового рынка, сообщили в пресс-службе ЦБ.

«Департамент будет заниматься вопросами, которые приобрели особую актуальность в условиях санкций в отношении России. Среди них развитие корреспондентских отношений российских банков с контрагентами из дружественных стран, переход на расчеты в национальных валютах, а также расширение возможностей для трансграничных операций», — сообщили в ЦБ.

Кроме того, регулятор принял решение о создании с 15 февраля департамента сотрудничества с международными организациями на базе департамента международного сотрудничества, который планируется упразднить до 1 сентября 2023 года.

Zakk Wylde

Доля иностранного капитала в банках РФ за год сократилась на 1,76%

В совокупном уставном капитале страховых организаций размер участия иностранного капитала снизился на 0,43%


Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций в России, за 2022 год сократился на 1,76%, до 8,97%, в совокупном уставном капитале страховых организаций — на 0,43%, до 9,58%, сообщили в пресс-службе Центробанка.

«Иностранные инвестиции, показатель которых используется для определения размера участия в совокупном уставном капитале кредитных организаций, составили 273,153 млрд рублей, их совокупный уставный капитал — 3 045,943 млрд рублей», — отметили в ЦБ.

На рынке страхования, по данным регулятора, иностранные инвестиции, рассчитанные для определения размера участия в совокупном уставном капитале организаций, составили 21,796 млрд рублей при совокупном уставном капитале в 227,435 млрд рублей.

Zakk Wylde

Банки снизили проценты по вкладам

Средняя максимальная ставка по рублевым депозитам в первой декаде февраля составила 7,93%


По итогам первой декады февраля средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по вкладам физических лиц в рублях составила 7,93%. По сравнению с последней декадой января она снизилась на 0,11% (с 8,04%), за месяц — на 0,2%, следует из данных, опубликованных на сайте ЦБ.

«Результаты мониторинга в феврале 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц: I декада февраля — 7,93%», — сообщили в ЦБ.

Для справки регулятор привел также средние максимальные процентные ставки по вкладам по срокам привлечения средств: для депозитов до 90 дней она составила 5,91% (-0,03%); от 91 до 180 дней — 6,77% (-0,18%); от 181 дня до 1 года — 6,77% (-0,4%); на срок свыше 1 года — 7,88% (-0,13%).

В число банков, данные которых ЦБ использует для мониторинга ставок, входят Сбер, ВТБ, Тинькофф банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Совкомбанк, Альфа-банк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк и банк «ФК Открытие». ЦБ не учитывает ставки с капитализацией процентов, вклады с дополнительными условиями, а также вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.