Банковская сфера и инвестиции

Автор Zakk Wylde, 22 декабря 2022, 23:37

« назад - далее »

Zakk Wylde

ВТБ признали самым инновационным банком России

Банк занял первое место в рейтинге «Сколково» благодаря внедрению инновационных сервисов и сотрудничеству со стартапами

ВТБ по итогам первого полугодия стал лидером рейтинга инновационности банков, подготовленного фондом «Сколково». Сильнейших конкурентов удалось опередить благодаря активному внедрению инновационных сервисов, сотрудничеству со стартапами, созданию инновационной оргструктуры и участию в проекте «Цифровой рубль», сообщили в пресс-службе ВТБ.

Рейтинг инновационности российских банков определяют эксперты Фонда «Сколково» с 2019 года. По итогам 2021 года ВТБ уже был признан лидером. В этом году 30 крупных российских банков специалисты оценивали с точки зрения инновационности оргструктуры, размера инвестиций в инновации, сотрудничества со стартапами, наличия цифровых сервисов и поддержки госинициатив в сфере инноваций. На второе место вышел Сбер, на третье — Газпромбанк, на четвертое  — Тинькофф, замкнул пятерку лидеров Ак Барс.

«При составлении рейтинга учитывалось наличие структуры Fast Track для ускоренного запуска пилотных проектов, инновационной лаборатории для проведения научных исследований, а также продуктовой фабрики, необходимой для усовершенствования разработки новых клиентских продуктов и сервисов. Также имело значение количество венчурных сделок и мероприятий по поиску технологических партнеров, проведенных банком за исследуемый период, участие в пилотировании цифрового рубля и сотрудничество с порталом Госуслуг», — уточнили в пресс-службе ВТБ.

Как отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик, в основе технологических изменений ВТБ лежат программно-проектное управление, новая модель ИТ-производства и единая ИТ-архитектура. Внедрять собственные разработки и приобретать интересные российские решения на технологическом рынке в банке, по его словам, начали еще несколько лет назад, как только появился риск усиления санкций.


Zakk Wylde

ВТБ купит «Открытие» у Банка России за 340 млрд рублей

Банк России и ВТБ заключили договор о продаже 100% акций ПАО «Открытие». Цена сделки составит 340 млрд руб.

Как сообщает пресс-служба Центробанка, ВТБ заплатит за акции «Открытия» денежными средствами в размере 233,1 млрд руб., а также облигациями федерального займа, стоимость которых рассчитана по рыночным ценам и составляет 106,9 млрд руб. 

Уточняется, что сделка должна быть закрыта не позднее 31 декабря текущего года при условии оплаты акций в полном объеме.

По российским стандартам бухгалтерского учета активы «Открытия» на 1 июля 2022 года составили 3 трлн руб., чистая прибыль за 10 месяцев 2021 года — 74,5 млрд руб. В январе — октябре 2022 года банк получил прибыль по РСБУ в размере 28 млрд руб.

Центробанк стал собственником «Открытия» в 2017 году. Организация была санирована по новой схеме, с привлечением специального созданного Фонда консолидации банковского сектора. Банк получил в капитал 456 млрд руб., часть этой суммы регулятор рассчитывал вернуть через продажу акций банка в рынок. Вслед за этим рассматривались разные способы продажи «Открытия», в частности, IPO и продажа стратегическому инвестору. После попадания «Открытия» под блокирующие санкции Запада ЦБ приостановил подготовку к продаже, было решено присоединить «Открытие» к ВТБ.

Летом депутаты Госдумы приняли в законопроект, позволяющий провести сделку по покупке «Открытия» банком ВТБ без торгов, а также без предварительного согласия ЦБ и Федеральной антимонопольной службы.

Zakk Wylde

«Сбербанк» откроет филиал в Китае к концу 2023 года

«Сбербанк России» планирует открыть филиал в Китае к концу следующего года, сообщают «Известия» со ссылкой на первого заместителя председателя правления банка Александра Ведяхина.

«Мы активны с ними (регулятором Китая. — Ред.) в коммуникациях, туда уехал огромнейший пакет документов. Китайский регулятор очень скрупулезно относится ко всем документам и запрашивает их в очень большом количестве», — сообщил Александр Ведяхин на пресс-конференции.

Он также добавил, что обычно такой процесс занимает до двух лет.

О своих планах открыть филиал в Китае «Сбербанк» заявил в начале ноября, на данный момент в КНР у «Сбербанка» работает только представительство. Для открытия филиала на территории страны необходимы разрешения от Центрального банка Китая.

Zakk Wylde

Чистая прибыль «Открытия» по итогам 2022 года превысит 40 млрд рублей

Чистая прибыль банка «Открытие» по итогам 2022 года превысит 40 млрд руб. по российским стандартам бухгалтерского учета.

Об этом сообщил глава банка Михаил Задорнов, передает ТАСС.

«По российским стандартам у группы уже точно будет больше 40 млрд рублей чистой прибыли по результатам текущего года», — сообщил Задорнов. По его словам, банк и вся группа с 15 декабря отказалась от всех регуляторных послаблений со стороны Центробанка.

Активы «Открытия» на конец года составили 3,1 трлн руб., кредитный портфель до вычета резервов — 2,2 трлн руб. Средства клиентов — 2,2 трлн руб.

За период с января по ноябрь 2022 года банк получил чистую прибыль по РСБУ в размере 33,4 млрд руб., из них 5,6 млрд — прибыль за ноябрь. По итогам прошлого года чистая прибыль «Открытия» по РСБУ увеличилась на 3% и составила 85 млрд руб. против 82 млрд руб. в 2020-м. 

Также Задорнов сообщил, что подавляющая часть правления «Открытия» уйдет, последний рабочий день нынешнего состава — 31 декабря.

Сам Михаил Задорнов покинет свой пост 1 января 2023 года, на его место будет предложена кандидатура бывшего зампреда ЦБ и экс-главы «Юникредит банка» Михаила Алексеева.

Ранее стало известно, что Банк России и ВТБ заключили договор о продаже 100% акций ПАО «Открытие». Цена сделки составит 340 млрд руб. 

Центробанк стал собственником «Открытия» в 2017 году. Организация была санирована по новой схеме, с привлечением специального созданного Фонда консолидации банковского сектора. Банк получил в капитал 456 млрд руб., часть этой суммы регулятор рассчитывал вернуть через продажу акций банка в рынок. Вслед за этим рассматривались разные способы продажи «Открытия», в частности, IPO и продажа стратегическому инвестору. После попадания «Открытия» под блокирующие санкции Запада ЦБ приостановил подготовку к продаже, было решено присоединить «Открытие» к ВТБ.

Zakk Wylde

Группа «Открытие» продаст свой пакет в компании Qiwi

Группа «Открытие» ищет покупателя для своего пакета акций в Qiwi, они могут быть реализованы в «самое ближайшее время». 

Об этом сообщил глава банка Михаил Задорнов, передает ТАСС.

«Мы сейчас работаем над тем, чтобы пакет (акций) Qiwi также нашел инвестора. И, может быть, эта сделка будет реализована в самое ближайшее время», — заявил Задорнов.

Отмечается, что рыночная продажа акций ожидается в 2022 году.

В феврале прошлого года глава «Открытия» сообщил, что группа ждет благоприятных условий для продажи своего пакета акций Qiwi. Уточнялось, что актив не является стратегическим для кредитной организации.

Qiwi — провайдер платежных и финансовых сервисов нового поколения в России и СНГ. Компании принадлежит интегрированная платежная сеть, позволяющая производить платежи по мобильным, онлайн- и офлайн-каналам. По состоянию на конец апреля 2022 года банк «Открытие» владел в Qiwi 41% акций класса В, что давало ему 13,7% голосов. Летом компания крупнейшего акционера и председателя совета директоров Qiwi Сергея Солонина Dalliance Services Company предложила выкупить ценные бумаги Qiwi у зарубежных акционеров компании по $2,2–2,7 за акцию, однако банк попал под санкции, что смутило иностранных инвесторов, пишет «Коммерсантъ».

Общая чистая выручка Qiwi в третьем квартале 2022 года составила 8,7 млрд руб. Скорректированная чистая прибыль — 4,7 млрд руб.

Zakk Wylde

Новый бесконтактный способ оплаты появится в РФ в новом году

Банки уже тестируют услугу по оплате товаров с помощью платежных наклеек (NFC-стикеров)


Некоторые крупные российские банки уже завершают тестирование оплаты товаров с помощью платежных наклеек (NFC-стикеров) и готовятся запустить такую услугу в начале следующего году. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на опрошенных участников рынка. 

«Сбербанк тестирует новый способ бесконтактной оплаты на смартфонах – платежный стикер с начала декабря, который можно приклеить на телефоны, в том числе на айфоны, и расплачиваться одним касанием», — сообщили в Сбере.

После завершения тестирования банк планирует опробовать NFC-стикер в пилотном режиме и в случае успеха сделать доступным для своих клиентов. В ВТБ тоже сейчас тестируют разные варианты наклеек для бесконтактной оплаты и планируют запустить пилотную партию в начале 2023 года. Тестирует сервис и Московский кредитный банк, новую технологию для своих клиентов там планируют запустить уже в январе. Как пояснили агентству в «Абсолют банке», такие стикеры особенно пригодятся владельцам айфонов, у которых пропала возможность оплаты смартфоном.

«В стикере вшит все тот же NFC-чип, поэтому новых рисков нет, технология осталась та же», — пояснил директор регионального инжинирингового центра SafeNet Национальной технологической инициативы (НТИ) Денис Кувиков.

Zakk Wylde

ВТБ заключил первые сделки по промышленной ипотеке

Первые договоры по промышленной ипотеке подписаны в Перми, Саратове и Калининграде
ВТБ подписал первые кредитные соглашения с тремя представителями среднего и малого предпринимательства по программе промышленной ипотеки: с ЗАО «Курганспецарматура», пермским «Альянсспецмаш» и калининградской компанией «Янтарная волна», сообщает пресс-служба банка.

«Разработка механизма промышленной ипотеки в 2022 году стала одним из важных проектов по поддержке реального сектора экономики. ВТБ активно участвовал в подготовке к запуску программы и одним из первых банков начал ее практическую реализацию. Уверен, что этот инструмент будет высоко востребован у клиентов и положительно скажется на развитии промышленного комплекса и экономической ситуации в стране в целом», — отметил руководитель департамента регионального корпоративного бизнеса – старший вице-президент ВТБ Руслан Еременко.

В банке уточнили, что крупный производитель трубопроводной арматуры для нефтегазового комплекса и атомной энергетики «Курганспецарматура» планирует направить заемные средства на приобретение комплекса промышленных объектов в поселке Зоринский Гагаринского района Саратова. Это позволит компании расширить производство. 

Машиностроительный комплекс «Альянсспецмаш» с помощью промышленной ипотеки приобретет в собственность помещения завода по производству оборудования и комплексных решений для нефтегазовой промышленности в городе Чайковский Пермского края. Калининградская ювелирная компания «Янтарная волна» тоже намерена выкупить арендуемые производственные площади.

В ВТБ напомнили, что промышленная ипотека предполагает кредитование предприятий на срок до семи лет под 5% годовых на покупку недвижимости для промпроизводства. Максимальная величина кредита составляет 500 млн рублей.

Zakk Wylde

«Альфа-банк» открыл первый в России банкинг в VK и Telegram

«Альфа-банк» сообщил о том, что компания делает первый стране банкинг в VK и Telegram.

«Скоро открывать карты и переводить деньги можно будет не только приложении, но и в мессенджерах. После [новогодних] праздников в бета-тесте будут участвовать обычные пользователи», — говорится в сообщении банка.

В настоящий момент команда банка тестирует сервис.

Zakk Wylde

Промсвязьбанк выкупил акции СМП банка у Аркадия и Бориса Ротенбергов

Промсвязьбанк (ПСБ) приобрел банк «Северный морской путь» (СМП), выкупив акции у Аркадия и Бориса Ротенбергов.

Об этом говорится в пресс-релизе ПСБ.

Сообщается, что в периметр сделки вошли дочерние структуры СМП банка, в том числе санируемый СМП банком с 2014 года Мособлбанк, «СМП-Страхование», а также факторинговая и лизинговая компании.

«Сделка способствует реализации стратегических задач ПСБ по масштабированию универсальной бизнес-модели, дальнейшему расширению клиентской базы и регионального покрытия, а также дополняет линейку финансовых сервисов для клиентов — в первую очередь, за счет страховых услуг», — говорится в сообщении. Отмечается, что сеть СМП Банка представлена более чем 80 отделениями в 25 регионах.

Промсвязьбанк через Росимущество принадлежит государству, на его базе создан банк для обслуживания крупных госконтрактов и гособоронзаказа.

В декабре стало известно, что в соответствии с указом Владимира Путина ПСБ будут проданы «по рыночной стоимости, равной 1 рублю», 100% долей в Центральном республиканском банке ДНР и Госбанке ЛНР, которые преобразуют в общества с ограниченной ответственностью. Эти банки выполняют в недавно присоединившихся к России регионах функции регуляторов.

Zakk Wylde

В Госдуму внесен пакет законопроектов о цифровом рубле
Как следует из электронной базы данных нижней палаты парламента, автором инициативы является депутатская группа во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Пояснительная записка к пакету документов определяет их цель как «развитие платежной инфраструктуры... расширение применения цифровых технологий гражданами, бизнесом и государством, повышение доступности, скорости, удобства и безопасности расчетов».

Первый из внесенных проектов предлагает ряд изменений в нормативно-правовые акты, определяющие правовой статус и порядок оборота цифрового рубля на территории РФ и за рубежом. При этом цифровой рубль определяется как валюта Российской Федерации, а за Банком России предполагается закрепить статус оператора соответствующей платформы его обращения. Прописываются функции и полномочия Банка в этом статусе.

Второй законопроект вносит необходимые изменения в Гражданский кодекс РФ в отношении принадлежности цифровых рублей к безналичным денежным средствам и распространяющихся на них правах, в том числе завещания и наследования.

Оба документа разработаны в рамках реализации Стратегии развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы. Ранее Банк России сообщал, что планирует с апреля 2023 года начать тестирование цифрового рубля на реальных клиентах.

Zakk Wylde

ЦБ выпустил золотые червонцы

Банк России выпустил в обращение инвестиционные монеты из золота и серебра


Банк России 9 января выпускает в обращение серебряную инвестиционную монету номиналом 3 рубля «Георгий Победоносец» и золотую номиналом 10 рублей «Золотой червонец». Обе монеты выйдут тиражом до 500 тыс. штук каждая, сообщается на сайте ЦБ.

«Образ Святого Георгия на Руси начиная с XI века использовали в качестве государственного символа. Его изображали на княжеских печатях, штандартах, гербах и монетах. Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. Они по своим параметрам повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским на основе эскиза для одной из дореволюционных сельскохозяйственных выставок», — пояснили в ЦБ.

Серебряные монеты номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 999) имеют форму круга диаметром 39 мм. Золотые монеты номиналом 10 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 7,78 г, проба — 999) имеют форму круга диаметром 22,6 мм. На их лицевой стороне расположены рельефное изображение герба РФ, надписи: «Российская Федерация», «Банк России», номинал монеты, год выпуска, обозначение металла по Периодической системе Менделеева, проба сплава, товарный знак монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне серебряной монеты расположено рельефное изображение Георгия Победоносца на коне, поражающего копьем змея. Тираж этой монеты — 500 тыс. штук. На золотой монете в центре изображен крестьянин-сеятель за работой, на заднем плане: слева — лучи восходящего солнца, справа — дымящиеся заводские трубы, в центре — поле и плуг, вверху — надпись: «Один червонец», внизу — даты: «1923» и «2023».Тираж этой монеты — тоже 500 тыс. штук.

Zakk Wylde

ЦБ и Минфин объявили о покупке/продаже юаней в рамках бюджетного правила

Согласно порядку, определенному Минфином, операции будут проводиться на внутреннем рынке в инструменте китайский юань-рубль


Банк России возобновит c 13 января проведение операций по покупке (продаже) иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в рамках механизма бюджетного правила. Операции будут проводиться в валютной секции Московской Биржи в инструменте «китайский юань — рубль» со сроком расчетов «завтра», сообщили в пресс-службе ЦБ. В заявлении Минфина говорится, что проведение этих операций будет способствовать «укреплению стабильности и предсказуемости макроэкономических условий, а также условий ведения бизнеса для внебюджетного сектора экономики».

«В целях минимизации влияния указанных операций на динамику валютного курса Банк России будет покупать (продавать) иностранную валюту на рынке равномерно в течение каждого торгового дня месяца. При этом подходы Банка России к проведению денежно-кредитной политики в условиях применения механизма бюджетного правила не меняются. Банк России сохраняет возможность проведения операций на валютном рынке в целях поддержания финансовой стабильности», — говорится в сообщении Центробанка.

В Минфине отметили, что объем операций по покупке/продаже ликвидных активов будет зависеть от суммы нефтегазовых доходов федерального бюджета. Если они будут превышать базовый месячный уровень, Минфин будет покупать юани в объеме дополнительных нефтегазовых доходов. В случае прогнозирования в текущем месяце недополученных нефтегазовых доходов состоятся операции по продаже соответствующего объема ликвидных активов.

Из другого пресс-релиза Минфина следует, что в январе речь будет идти именно о продаже юаней, так как недополученные нефтегазовые доходы ожидаются в размере 54,5 млрд рублей.

«Совокупный объем средств, направляемых на продажу иностранной валюты, составляет 54,5 млрд рублей. Операции будут проводиться в период с 13 января 2023 года по 6 февраля 2023 года, соответственно, ежедневный объем продажи иностранной валюты составит в эквиваленте 3,2 млрд рублей», — пояснили в Минфине.

В ведомстве также сообщили о наличии рисков снижения фактических объемов экспорта газа по сравнению с прогнозными значениями. Таким образом, объемы поступлений от экспортной пошлины на газ могут сложиться в меньшем объеме, что будет учтено в корректировке в последующие месяцы, предупредили в Минфине.

Zakk Wylde

В России впервые с 2019 года зарегистрировали новый банк

Центробанк впервые с 2019 года принял решение зарегистрировать новую кредитную организацию.

Как сообщает пресс-служба регулятора, универсальную лицензию «на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами» после оплаты уставного капитала получит столичное ООО «Банк Точка».

Сообщается, что «Банк Точка» будет предоставлять преимущественно дистанционные услуги и сервисы субъектам малого и среднего бизнеса.

По данным ЕГРЮЛ, ООО зарегистрировано в Москве 10 января, уставный капитал составляет 3,6 млрд руб.

В ЦБ отметили, что в настоящее время на основании лицензии, выданной Банком России, действуют 326 кредитных организаций, среди которых 225 обладают статусом банка с универсальной лицензией.

В прошлый раз ЦБ регистрировал новый банк в марте 2019 года, отмечает «РИА Новости». Тогда лицензию на осуществление банковских операций получил казанский «Банк 131».

Zakk Wylde

#13
«Сбербанк» откроет отделения в Крыму

В течение первого полугодия 2023 года в Крыму появятся первые отделения «Сбербанка», пишут «Ведомости».


«,,Сбербанк" сформировал команду и начинает работать на полуострове Крым. Первые банкоматы банка уже установлены, в течение года сеть устройств самообслуживания заработает на всем полуострове. Постепенно в течение 2023 г. будут открываться офисы банка, первые из них в крупнейших городах начнут работать в первом полугодии. В течение года будут развертываться все необходимые услуги и сервисы ,,Сбербанка"», — рассказали в компании.

До присоединения Крыма к России «Сбербанк» работал на полуострове и Севастополе через украинскую «дочку». В настоящий момент в Крыму работают шесть банков: РНКБ, «Черноморский банк развития и реконструкции», банк «Россия», «Генбанк», «Индустриальный Сберегательный Банк» и «Промсвязьбанк».

Zakk Wylde

ЦБ начал устанавливать официальные курсы рубля к дирхаму, динару и рупии

Банк России дополнительно будет устанавливать официальные курсы рубля к девяти иностранным валютам


Банк России с 18 января начал устанавливать официальные курсы рубля еще к девяти иностранным валютам, в том числе к дирхаму ОАЭ, катарскому риалу, индонезийской рупии и сербскому динару, сообщили в пресс-службе ЦБ. Ранее в данный список входили 34 валюты.

«В перечень иностранных валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России, дополнительно включены: дирхам ОАЭ, таиландский бат, вьетнамский донг, сербский динар, новозеландский доллар, грузинский лари, индонезийская рупия, египетский фунт, катарский риал», — говорится в сообщении ЦБ.

Таким образом, список валют, официальные курсы которых по отношению к рублю Центробанк устанавливает ежедневно (по рабочим дням), расширился до 43 пунктов.